Die Vorteile einer professionellen Nachlassplanung
Entdecken Sie, wie eine durchdachte Nachlassplanung Ihnen und Ihren Liebsten langfristige Sicherheit bietet und Ihr Vermächtnis schützt.
Ihre Vorteile mit Erbschaftsdienste
Unser Weg zum optimalen Ergebnis
Analyse
Wir analysieren Ihre familiäre und vermögensrechtliche Situation sowie Ihre persönlichen Wünsche.
Konzeption
Unsere Experten entwickeln verschiedene massgeschneiderte Lösungsansätze für Ihre Nachlassplanung.
Umsetzung
Wir begleiten Sie bei der Erstellung aller erforderlichen Dokumente und deren rechtssicherer Hinterlegung.
Begleitung
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihrer Nachlassplanung an veränderte Lebensumstände oder gesetzliche Rahmenbedingungen.
Erfolgsgeschichten unserer Kunden
Familie mit Immobilienvermögen
Ein Ehepaar mit zwei erwachsenen Kindern besaß mehrere Immobilien in verschiedenen Kantonen. Ohne Planung hätte die Erbschaftssteuer einen erheblichen Teil des Vermögens aufgezehrt.
Unsere Lösung:
Durch geschickte Verteilung der Immobilien und Nutzung von Freibeträgen konnten wir die Steuerbelastung um 42% reduzieren und gleichzeitig die gewünschte Verteilung des Vermögens sicherstellen.
Familienunternehmen
Der Inhaber eines mittelständischen Unternehmens wollte die Nachfolge regeln. Die Herausforderung: Nur eines seiner drei Kinder war an der Unternehmensführung interessiert.
Unsere Lösung:
Wir entwickelten ein Modell, bei dem das Unternehmen an das interessierte Kind überging, während die anderen Kinder durch andere Vermögenswerte und eine Ausgleichszahlung fair bedacht wurden.
Patchwork-Familie
Bei einer Patchwork-Familie mit Kindern aus verschiedenen Beziehungen war eine ausgewogene Regelung besonders wichtig, um Konflikte zu vermeiden.
Unsere Lösung:
Mit einem kombinierten Ansatz aus Testamenten, Erbverträgen und Schenkungen zu Lebzeiten konnten wir eine Lösung entwickeln, die alle Beteiligten fair behandelte und rechtlich abgesichert war.
Internationaler Nachlass
Ein Schweizer Staatsbürger mit Wohnsitz in der Schweiz besaß zusätzlich Vermögenswerte im Ausland, was die Nachlassplanung besonders komplex machte.
Unsere Lösung:
Durch Zusammenarbeit mit internationalen Partnern konnten wir eine länderübergreifende Nachlassplanung entwickeln, die sowohl schweizerisches als auch ausländisches Recht berücksichtigte.
Mit oder ohne professionelle Nachlassplanung?
| Aspekt | Ohne professionelle Planung | Mit Erbschaftsdienste |
|---|---|---|
| Steuerliche Belastung | Volle Ausschöpfung der gesetzlichen Steuersätze, keine Ausnutzung von Optimierungsmöglichkeiten | Durchschnittliche Steuerersparnis von 30% durch strategische Planung und Nutzung aller rechtlichen Möglichkeiten |
| Rechtssicherheit | Risiko von Formfehlern, Anfechtbarkeit, Unklarheiten bei der Interpretation | Rechtssichere Dokumente, klare Formulierungen, Berücksichtigung aller relevanten gesetzlichen Vorgaben |
| Familienharmonie | Erhöhtes Konfliktpotenzial durch unklare oder als unfair empfundene Regelungen | Transparente, nachvollziehbare und ausgewogene Lösungen, die Streitigkeiten vorbeugen |
| Vermögenserhalt | Risiko der Zersplitterung oder Entwertung von Vermögenswerten | Strategien zum langfristigen Erhalt und zur Wertsteigerung des Familienvermögens |
| Flexibilität | Starre Regelungen, die bei veränderten Umständen oft nicht mehr passend sind | Regelmäßige Überprüfung und Anpassung an neue Lebenssituationen oder gesetzliche Änderungen |
Die Bedeutung einer durchdachten Nachlassplanung in der Schweiz
Die Nachlassplanung in der Schweiz gewinnt in einer zunehmend komplexen Welt immer mehr an Bedeutung. Während frühere Generationen oft auf einfache Testamente zurückgreifen konnten, erfordern heutige Vermögensstrukturen, familiäre Konstellationen und rechtliche Rahmenbedingungen differenziertere Ansätze. Dies gilt insbesondere im föderalistischen System der Schweiz, wo die kantonalen Unterschiede in der Erbschaftsbesteuerung erhebliche Auswirkungen haben können.
Eine weitsichtige Nachlassplanung bietet weitaus mehr als nur die Regelung der Vermögensverteilung nach dem Ableben. Sie ist ein umfassendes Konzept, das verschiedene Lebensbereiche berührt und vielfältige Vorteile bietet. Besonders hervorzuheben ist dabei der Aspekt der Rechtssicherheit: Professionell erstellte Nachlassregelungen beugen Interpretationsspielräumen vor und minimieren das Risiko von Anfechtungen durch übergangene Pflichtteilsberechtigte.
Die steuerliche Dimension der Nachlassplanung verdient besondere Aufmerksamkeit. Die Erbschafts- und Schenkungssteuern variieren in der Schweiz erheblich zwischen den Kantonen, wobei einige Kantone für direkte Nachkommen keine Steuern erheben, während andere substanzielle Abgaben vorsehen. Durch geschickte Gestaltung lässt sich die Steuerlast oft deutlich reduzieren, ohne dabei die Grenzen der legalen Steueroptimierung zu überschreiten.
Für Unternehmerfamilien stellt die Nachfolgeplanung eine besondere Herausforderung dar. Hier geht es nicht nur um die Vermögensübertragung, sondern auch um den Erhalt des Lebenswerks und die Sicherung von Arbeitsplätzen. Eine durchdachte Unternehmensnachfolge berücksichtigt sowohl betriebswirtschaftliche als auch familiäre Aspekte und schafft klare Strukturen für die nächste Generation.
Moderne Familienkonstellationen wie Patchwork-Familien oder unverheiratete Paare erfordern besonders sorgfältige Planung, da das gesetzliche Erbrecht hier oft nicht den Wünschen und Vorstellungen der Betroffenen entspricht. Ohne explizite testamentarische Regelungen können beispielsweise langjährige Lebensgefährten leer ausgehen, während entfernte Verwandte erbberechtigt sind.
Nicht zu unterschätzen ist auch der emotionale Wert einer klug durchdachten Nachlassplanung. Sie gibt nicht nur den Erblassern die Gewissheit, dass ihr Vermögen in ihrem Sinne verteilt wird, sondern schafft auch für die Hinterbliebenen Klarheit und vermeidet belastende Konflikte in einer ohnehin schwierigen Zeit der Trauer.
Die professionelle Beratung durch erfahrene Experten ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen Nachlassplanung. Sie vereint juristisches, steuerliches und finanzielles Fachwissen und berücksichtigt die individuellen Wünsche und Bedürfnisse jedes Einzelnen. Eine solche ganzheitliche Betrachtung führt zu massgeschneiderten Lösungen, die weit über standardisierte Testamentsvorlagen hinausgehen und einen echten Mehrwert für alle Beteiligten schaffen.
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